Fazer o planejamento sucessório é mais do que organizar herança e fugir do inventário. Sucessão patrimonial trata-se da gestão adequada dos seus bens em vida. Além disso, garante que sua história seja preservada e que seus beneficiários não passem por apuros.
Inclusive, o diretor geral da GWD Advogados Associados, Jair Antonio Wiebelling, explica que é ainda mais correto chamar essa gestão de planejamento patrimonial e familiar, uma vez que seus benefícios são desfrutados no momento presente.
E pensando em contribuir com o que você já sabe sobre sucessão, preparamos este artigo para orientá-lo. Confira!
Planejamento sucessório: tabus e o alto custo de não planejar
Infelizmente, ainda existem alguns tabus, medos e equívocos sobre o planejamento sucessório entre os brasileiros.
Algumas pessoas pensam que se trata de um assunto relacionado à morte e por isso precisa ser evitado – o que é um grande erro e explicaremos por que mais abaixo.
Outras pessoas acreditam que um simples testamento vai resolver. E essa é mais uma inverdade. Ainda há quem pense que o inventário é a melhor alterativa acerca desse tema, que é outro grande engano!
Nesse sentido, Jair explica que a sucessão ideal é composta por 3 Ps: planejada, pensada e programada. Caso contrário, um dia ela será obrigatória e muito mais cara.
Por que fazer a sucessão patrimonial?
Porque pensar no planejamento sucessório é desfrutar em vida da tranquilidade de saber que suas conquistas estão bem gerenciadas.
Além disso, é garantir que sua história seja honrada.
Quer um exemplo?
Há alguns meses, faleceu uma importante figura do entretenimento brasileiro.
Essa pessoa deixou um testamento para redirecionar suas propriedades e desde então seus beneficiários enfrentam inúmeros custos e brigas que, lamentavelmente, transformaram-se em manchetes nos sites de notícia.
Não bastasse isso, a brilhante história desse ser humano corre o risco de ser ofuscada por polêmicas acerca de sua vida privada.
Polêmicas essas que emergiram por conta da herança, que se tornou objeto de disputa devido à falta de um planejamento sucessório bem elaborado.
E essa história se repete em escalas menores, porém igualmente tristes, na vida e legado de quem não é celebridade.
5 verdades sobre o planejamento sucessório
Por isso, podemos resumir o planejamento sucessório em 5 verdades que você precisa ter em mente.
- O planejamento sucessório é a gestão de seu patrimônio e você aproveita isso em vida.
- Seus beneficiários não vão passar por apuros no futuro.
- Sua história de vida será preservada e honrada, não sendo apagada por causa de brigas por herança.
- Fazer só um testamento não é recomendável porque ele pode ter muitos buracos e problemas, especialmente se não for pensado e feito com bastante critério.
- Inventário é muito mais caro, trabalhoso e demorado.
Planejamento sucessório: 4 passos para fazer
Para fazer seu planejamento sucessório você precisa colocar em prática os passos abaixo.
1 – Faça o levantamento de seus bens
O primeiro passo para fazer a sucessão patrimonial é levantar todo o seu patrimônio.
Nessa lista, podem entrar itens como imóveis, automóveis, poupança, seguro, previdência e dinheiro em conta, por exemplo. O importante é que tudo que você tem seja listado para que você compreenda o que será distribuído para os herdeiros.
2 – Escolha os beneficiários
Beneficiários ou herdeiros serão as pessoas para quem você vai deixar seu patrimônio.
Geralmente aqui entram descendentes, ascendentes, cônjuges e familiares próximos. Mas, você também pode colocar outras pessoas ou instituições para quem deseja deixar algo.
Neste momento do planejamento sucessório é interessante lembrar de algumas obrigações legais para as heranças, como por exemplo os herdeiros necessários. Sabendo o que é definido por lei, fica mais fácil de entender qual o melhor método para a distribuição do patrimônio.
3 – Defina o método de sucessão
Existem 4 principais métodos para fazer o seu planejamento sucessório em vida e garantir uma gestão adequada para seu patrimônio desde o presente. Veja!
Holding Familiar
Aqui, abre-se uma empresa que será a proprietária do patrimônio. Você e os beneficiários que escolher serão donos das respectivas porcentagens da empresa.
Os benefícios desse método são vários, e entre eles estão a gestão organizada dos bens e a proteção contra eventualidades – como bloqueios judiciais.
Doação em vida
Neste método, você faz a doação dos bens aos beneficiários que escolher. Vale lembrar que há algumas regras a seguir quanto aos direitos dos sucessores.
Testamento
Método bem conhecido, permite que você direcione metade de seu patrimônio. A outra metade deve observar os herdeiros obrigatórios.
Previdência Privada
Por esse método, os herdeiros receberão o que foi destinado à previdência privada da modalidade VGBL – Vida Gerador de Benefício Livre.
4 – Fale com seu advogado
Depois de listar seu patrimônio e escolher seus beneficiários, é altamente recomendável que você consulte seu advogado especialista em sucessão patrimonial.
Ele vai orientá-lo sobre os melhores métodos de sucessão de acordo com seu patrimônio, beneficiários e necessidades. Além disso, ele vai preparar toda a documentação e processos necessários para colocar em prática o seu projeto de planejamento sucessório.
